2017年國務(wù)院政府工作報告明確提出，要推動內(nèi)地與港澳深化合作，研究制定粵港澳大灣區(qū)城市群發(fā)展規(guī)劃，“粵港澳大灣區(qū)”首次出現(xiàn)在國務(wù)院政府工作報告中，也意味著粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃提升到國家發(fā)展戰(zhàn)略的層面。那么，粵港澳大灣區(qū)將為廣東金融乃至全國金融的發(fā)展提供怎樣的新機(jī)遇呢？專家又是如何解讀？

 

粵港澳大灣區(qū)的金融優(yōu)勢

 

粵港澳大灣區(qū)擁有廣州、深圳和香港三大金融重鎮(zhèn)，以及港交所和深交所兩大證券交易所，聚集全球諸多銀行、保險、證券等跨國金融巨頭，因此具有十分明顯的金融優(yōu)勢。

 

深圳和廣州可以成為香港金融的后援基地�；浉郯拇鬄硡^(qū)的建立，讓香港、深圳和廣州連成一片，香港作為國際金融中心，以粵港澳大灣區(qū)為基地，向全國金融提供服務(wù)，同時作為人民幣的離岸中心，為全世界境外人民幣提供結(jié)算服務(wù)。

 

在十二屆全國人大五次會議廣東團(tuán)全體會議上，廣東省發(fā)改委主任何寧卡透露，將推動粵港澳金融競合有序、協(xié)同發(fā)展，培育金融合作新平臺，擴(kuò)大內(nèi)地與港澳金融市場要素雙向開放與聯(lián)通，打造引領(lǐng)泛珠、輻射東南亞、服務(wù)于“一帶一路”的金融樞紐，形成以香港為龍頭，以廣州、深圳、澳門、珠海為依托，以南沙、前海和橫琴為節(jié)點(diǎn)的大灣區(qū)金融核心圈。

 

香港是國際金融中心，幾乎全世界的金融機(jī)構(gòu)都將亞洲總部放在香港，都希望通過香港來為中國各地金融提供服務(wù)。作為全球離岸金融中心，香港是不少中國企業(yè)對接國際資本市場的重要平臺，這里稅率低、可自由選擇借貸貨幣，手續(xù)便利，效率高。近年來先后推出的金融市場互聯(lián)互通舉措即是例證，聯(lián)通機(jī)制既促進(jìn)了內(nèi)地資本市場對外開放，也進(jìn)一步提升了香港國際金融中心的功能。

 

2017年3月29日，香港特區(qū)政府財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局局長陳家強(qiáng)表示，香港作為具領(lǐng)導(dǎo)地位的國際金融中心，在粵港澳大灣區(qū)建設(shè)中可擔(dān)當(dāng)關(guān)鍵角色，積極研究如何持續(xù)提升香港上市平臺的競爭力，包括檢視創(chuàng)業(yè)板的定位以及探討設(shè)立新板的可能性。

 

陳家強(qiáng)表示，2016年，香港首次公開招股集資總額為251億美元，連續(xù)兩年位列全球第一。在港上市粵企212家，占內(nèi)地在香港上市公司的22%，總集資額超過7080億港元。截至2016年年底，私募基金總值達(dá)1185億美元，在亞洲排行第二。

 

香港的金融監(jiān)管制度和標(biāo)準(zhǔn)，及法治制度與西方類同，并獲得國際認(rèn)可。大灣區(qū)內(nèi)金融企業(yè)可以香港作為榜樣和業(yè)務(wù)試點(diǎn)，推進(jìn)業(yè)務(wù)在接近西方模式監(jiān)管環(huán)境下的兼容性發(fā)展，長遠(yuǎn)可以促進(jìn)大灣區(qū)金融企業(yè)向世界各地輸出金融服務(wù)，并以香港作為其國際業(yè)務(wù)的根據(jù)地。

 

中國銀行紐約分行公司金融總監(jiān)喬磊認(rèn)為，粵港澳大灣區(qū)的城市群是內(nèi)地與港澳在現(xiàn)有貿(mào)易和投資基礎(chǔ)合作上的創(chuàng)新，香港可以借助粵港澳大灣區(qū)進(jìn)一步提升自身在全球金融中心中的綜合競爭力。香港的特殊地位將來在粵港澳大灣區(qū)也會顯得更加突出，而不僅是區(qū)域性的中心，或可帶動整個粵港澳發(fā)展成全球的金融中心。

 

2018年1月29日，華泰證券發(fā)布研報稱，珠三角城市群產(chǎn)業(yè)耦合度較高，制造業(yè)和服務(wù)業(yè)良性互動，國家進(jìn)一步擴(kuò)大金融和制造業(yè)開放，粵港澳大灣區(qū)有望成為中國經(jīng)濟(jì)火車頭。而從全球范圍來看，世界著名的灣區(qū)經(jīng)濟(jì)有紐約灣區(qū)、東京灣區(qū)、舊金山灣區(qū)、倫敦港、悉尼灣區(qū)，粵港澳大灣區(qū)在占地面積、人口方面有較大優(yōu)勢，港口和機(jī)場吞吐量在四大灣區(qū)中名列第一，且領(lǐng)先優(yōu)勢明顯。

 

粵港澳大灣區(qū)的金融機(jī)遇

 

1.基建融資需求

 

在粵港澳大灣區(qū)的建設(shè)中，基礎(chǔ)設(shè)施的互聯(lián)互通是首要工作，交通、通信、電氣、管道等方面將衍生出巨大的基建類融資需求。根據(jù)廣東省的規(guī)劃，“十三五”期間要完成交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資1.2萬億元，新建成軌道交通大約2100公里、高速公路超過4000公里，其中高速公路擬投資額達(dá)到5000億元。分析認(rèn)為，規(guī)模龐大的基礎(chǔ)建設(shè)將會帶來巨大的基建融資需求，這給商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)提供了大量的資金需求及金融服務(wù)機(jī)遇。

 

不少金融機(jī)構(gòu)人士認(rèn)為，完善的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是金融業(yè)整合的基本保障，而基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通建設(shè)帶來的巨大融資需求和配套服務(wù)需求則是金融機(jī)構(gòu)的一大機(jī)遇。

 

2.資產(chǎn)管理需求

 

數(shù)據(jù)顯示，截至2016年年底，香港的基金管理業(yè)務(wù)合計(jì)資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到約為18.3萬億港元，在亞洲享有領(lǐng)先地位。其中，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)約12.8萬億港元，私人財富管理業(yè)務(wù)約5.2萬億港元。資產(chǎn)管理業(yè)公司數(shù)目在5年間增加50%以上，管理的非房地產(chǎn)基金管理業(yè)務(wù)資產(chǎn)中近70%來自非本地投資者。

 

2017年10月25日，香港特別行政區(qū)行政長官林鄭月娥在光大控股成立20周年慶祝酒會上表示，在國家和全球經(jīng)濟(jì)的推動下，香港成為區(qū)內(nèi)重要的資產(chǎn)管理中心。香港一直致力提升資產(chǎn)管理業(yè)的競爭力，在過去數(shù)年落實(shí)的基金互認(rèn)安排，就是其中一項(xiàng)重要措施。

 

隨著粵港澳大灣區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，以香港為中心的粵港澳大灣區(qū)勢必會成為全球高端產(chǎn)業(yè)和富有人群的聚居地，爆發(fā)大量的資產(chǎn)管理和投資需求，成為全球資產(chǎn)管理中心。

 

3.離岸在岸業(yè)務(wù)發(fā)展

 

在《內(nèi)地與港澳關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》、廣東自貿(mào)區(qū)政策等框架下，多項(xiàng)貿(mào)易自由化政策、資本項(xiàng)目開放措施將會率先在大灣區(qū)內(nèi)推出，跨境資本的高速流動，推動離岸在岸業(yè)務(wù)高速發(fā)展。

 

香港是全球最大的人民幣離岸市場，擁有全球最大的離岸人民幣資金池，處理全球約七成的離岸人民幣支付交易，是全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐。通過合理分工、協(xié)作與協(xié)調(diào)發(fā)展，粵港澳大灣區(qū)將可進(jìn)一步推進(jìn)離在岸市場快速融合，發(fā)揮全球離岸人民幣業(yè)務(wù)樞紐的功能。

 

 

 

與香港一衣帶水的廣東省利用自貿(mào)區(qū)的政策優(yōu)勢，一直在金融開放合作領(lǐng)域先行先試，搭建離岸人民幣在岸服務(wù)中心。截至2017年末，廣東自貿(mào)區(qū)入駐金融類企業(yè)7萬家，居全國自貿(mào)區(qū)首位。而在跨境金融方面，廣東以自貿(mào)區(qū)為核心推廣本外幣賬戶應(yīng)用，跨境人民幣結(jié)算累計(jì)業(yè)務(wù)量達(dá)13.87萬億元，跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)累計(jì)收付408億元。

 

2018年4月2日，據(jù)新華社報道，廣州市金融工作局局長邱億通表示，內(nèi)地和香港可以以大灣區(qū)建設(shè)為抓手，推進(jìn)人民幣跨境業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推動跨境人民幣雙向融資、跨境雙向人民幣資金池、跨境發(fā)行人民幣債券、跨境人民幣結(jié)算等合作，促進(jìn)離岸、在岸人民幣資金互通。

 

2018年6月6日，廣東省委副書記、省長、中央港澳工作協(xié)調(diào)小組成員馬興瑞在會見匯豐集團(tuán)行政總裁范寧時表示，當(dāng)前，廣東正攜手港澳推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，重點(diǎn)暢通三地人流、物流、資金流、信息流，并希望在金融方面發(fā)揮香港國際金融中心作用，推動人民幣國際化，打造具有全球影響力的國際金融樞紐和創(chuàng)新高地。

 

4.金融科技

 

粵港澳大灣區(qū)內(nèi)，深圳具有擁有創(chuàng)新驅(qū)動的先發(fā)優(yōu)勢，香港具有金融服務(wù)的國際化和制度優(yōu)勢，在大灣區(qū)內(nèi)形成“科技+金融”的雙輪驅(qū)動，為金融科技的創(chuàng)新發(fā)展提供了良好的環(huán)境。

 

2018年4月2日，據(jù)新華社報道，廣東省社科院國際經(jīng)濟(jì)研究所所長丘杉表示，粵港澳大灣區(qū)具備條件成為金融科技創(chuàng)新的高地。

 

2018年6月6日，深圳市人民政府金融發(fā)展服務(wù)辦公室主任何曉軍表示，深圳、香港、澳門作為粵港澳大灣區(qū)的重要核心城市，發(fā)展金融科技具有得天獨(dú)厚的條件，可以充分發(fā)揮各方在金融領(lǐng)域和科技領(lǐng)域的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合和優(yōu)勢互補(bǔ)，通過三地金融科技融合發(fā)展，提升粵港澳大灣區(qū)金融科技整體發(fā)展水平。

 

香港特別行政區(qū)行政長官林鄭月娥的首份施政報告曾指出，粵港澳大灣區(qū)將為香港經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來重大機(jī)遇，同時，施政報告也多次提及金融科技，認(rèn)為香港作為國際金融中心，是開拓金融科技的理想地點(diǎn)。

 

深圳證券交易所與騰訊公司已經(jīng)宣布啟動《粵港澳大灣區(qū)金融科技發(fā)展報告》聯(lián)合研究項(xiàng)目。深圳證券交易所總工程師喻華麗表示，金融科技是粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的重要新機(jī)遇，希望通過本次研究項(xiàng)目搭建起平臺，發(fā)揮各方力量共同推動金融科技在粵港澳大灣區(qū)的發(fā)展與應(yīng)用，深入研究大灣區(qū)金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢，助力粵港澳大灣區(qū)躋身世界級灣區(qū)。

 

雖然粵港澳大灣區(qū)的規(guī)劃還未出臺，但這一消息已經(jīng)令市場頗為興奮，包括資本市場上我們已經(jīng)看到有眾多相關(guān)股開始先行。為進(jìn)一步解讀“粵港澳大灣區(qū)的金融機(jī)遇”，并幫助大家尋找到切實(shí)可落地的商業(yè)機(jī)會，FX168 2018亞洲交易博覽（廣州）的展會期間將有重量級嘉賓現(xiàn)場進(jìn)行相關(guān)主題演講，時間是2018年9月5-6日，廣州花園酒店，感興趣者歡迎報名參會。

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